سرمایه گذاری در صندوق های درآمد ثابت با نرخ سود بالا !

صندوق‌های درآمد ثابت توانسته‌اند نرخ سود بالا با ریسک کم برای سرمایه‌گذاری افراد فراهم کنند.

صندوق‌های درآمد ثابت در حال حاضر نرخ بالایی به صاحبان واحدهایشان پرداخت می‌کنند و به همین دلیل هم یکی از بهترین گزینه‌های سرمایه‌گذاری در کوتاه‌مدت، به ویژه برای افراد ریسک گریز هستند.

در ادامه به معرفی انواع صندوق‌های درآمد ثابت از نظر تقسیم سود و معامله می‌پردازیم و همچنین صندوق‌های درآمد ثابت با نرخ سود بالا را معرفی می‌کنیم.

 

انواع صندوق های درآمد ثابت از نظر معامله

صندوق‌های درآمد ثابت از نظر معامله به دو نوع قابل معامله (ETF) و صدور و ابطالی دسته‌بندی می‎‌شوند.

صندوق‎‌های درآمد ثابت قابل معامله از نماد بورسی برخوردارند. سرمایه‌گذاران می‌توانند با جستجوی نماد بورسی صندوق درآمد ثابت قابل معامله مورد نظر خود از طریق پنل کارگزاری در بورس، اقدام به خرید واحدهای سرمایه‌گذاری آن کنند.

این در حالی است که خرید صندوق‌های درآمد ثابت صدور و ابطالی، تنها از طریق مراجعه و تماس با خود صندوق امکان‌پذیر است.

البته گفتنی است که برخی از گروه‌های مالی تاسیس‌کننده صندوق‌های درآمد ثابت قابل معامله و صدور و ابطالی از اپلیکیشن سرمایه‌گذاری برخوردارند.

بنابراین امکان خرید واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق‎‌های درآمد ثابت آن‌ها، چه صدور و ابطالی باشد و چه قابل معامله از طریق اپلیکیشن سرمایه‌گذاری آنها امکان‌پذیر است.

 

انواع صندوق های درآمد ثابت از نظر تقسیم سود!

صندوق‌های درآمد ثابت از نظر تقسیم سود به دو دسته تقسیم سودی و بدون تقسیم سود دسته‌بندی می‌شوند.

صندوق‌های درآمد ثابت تقسیم سودی از همان ساختار و سبد دارایی صندوق‎‌های بدون تقسیم سود برخوردارند.

تنها تفاوت این است که صندوق‌های درآمد ثابت تقسیم سودی در دوره‌هایی که مشخص می‌کنند، به حساب سرمایه‌گذاران خود، سود واریز می‌کنند. از این نظر آنها به بانک شبیه‌تر هستند.

صندوق‌های درآمد ثابت بدون تقسیم سود، سود و اصل پول هر واحد سرمایه‌گذاری را به صورت یکجا، بعد از ابطال واحد سرمایه‌گذاری به سرمایه‌گذاران خود ارائه می‌دهند.

 

صندوق درآمد ثابت بهتر است یا بانک ؟

سود سالانه بانک، 20.5 درصد است. این در حالی است که سود مؤثر سالانه بعضی از صندوق‌های درآمد ثابت قابل معامله بدون تقسیم سود به 35 درصد رسیده و بعضی از صندوق‌های درآمد ثابت تقسیم سودی، سود مؤثر سالانه 28.86 درصدی را به وجود آوردند.

بازدهی، اولین معیاری است که برای سرمایه‌گذاران اهمیت دارد.

یک مقایسه ساده مشخص می‌کند که بر این اساس، خرید صندوق درآمد ثابت نسبت به بانک، برتر است.

اما این تنها مزیت سرمایه گذاری در صندوق درآمد ثابت نیست.

مزایای دیگری هم هستند که به عنوان وجه تمایز صندوق درآمد ثابت به حساب می آیند.

سرمایه گذاری کم ریسک، سرمایه گذاری مطمئن از دیگر مزایای سرمایه گذاری در صندوق های درآمد ثابت است.

 

سرمایه گذاری در صندوق های درآمد ثابت با سود بالای 30 درصد!

دلیل اصلی این‌که صندوق درآمد ثابت را می‌توان گزینه بهتری نسبت به بانک در نظر گرفت، این است که تقریبا سود تمام صندوق‌های درآمد ثابت به بالای 30 درصد رسیده است.

در حالی که بازدهی سالانه بانک با اختلاف بسیار زیادی از بازدهی صندوق‌های درآمد ثابت، به سرمایه‌گذاران خود سود می‌دهد.

ساختار صندوق درآمد ثابت می‌تواند عامل اصلی برای ایجاد این اختلاف بازدهی باشد.

سبد دارایی صندوق درآمد ثابت از اوراق با درآمد ثابت، اوراق اخزا و سپرده بانکی و مقدار کمی سهام تشکیل شده است.

این ترکیب دارایی می‌تواند پویایی قابل توجهی را نسبت به دیگر گزینه‌های سرمایه‌گذاری کم ریسک مانند بانک، به همراه داشته باشد.

 

آیا صندوق درآمد ثابت امن است؟

امنیت از دیگر ویژگی‌هایی است که باعث برتری صندوق درآمد ثابت به عنوان ابزار مالی کم ریسک با سود بالا می‌شود.

صندوق‌های درآمد ثابت مانند دیگر صندوق‌های سرمایه‌گذاری، بدون مجوز سازمان بورس و اوراق بهادار، امکان فعالیت ندارند.

بنابراین فعالیت صندوق‌های درآمد ثابت زیر نظر سازمان بورس و اوراق بهادار است و امکان هیچ گونه کلاهبرداری در آن وجود ندارد.

از طرفی دیگر، مرکز نظارت بر امنیت اطلاعات بازار سرمایه هم بر تمام فعالیت‌های آنلاین صندوق‌های سرمایه‌گذاری، نظارت دارد.

صندوق‌های درآمد ثابت مانند دیگر صندوق‌های سرمایه‌گذاری باید گزارش‌های مالی دوره‌ای خود را در سایت رسمی کدال منتشر کنند.

بنابراین، علاوه بر امنیت، شفافیت هم از دیگر ویژگی‌های سرمایه‌گذاری در صندوق‌های درآمد ثابت به حساب می‌آید.

 

سایر مزایای سرمایه گذاری در صندوق درآمد ثابت

علاوه بر بازدهی، سرمایه‌گذاری در صندوق درآمد ثابت از مزایای دیگری هم برخوردار است. این مزایا شامل موارد زیر می‌شود:

 

• مدیریت متخصص: مدیریت سبد دارایی صندوق درآمد ثابت به عهده مدیر متخصص صندوق است.

  حضور مدیر صندوق باعث می‌شود تا سرمایه‌گذاران نیازی به مدیریت سرمایه خود نداشته باشند.

  نقدشوندگی بالا: نقدشوندگی واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق درآمد ثابت از نقدشوندگی بالایی برخوردارند.

  واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق درآمد ثابت را می‌توان در بازه زمانی یک روز کاری فروخت.

  سود روزشمار: تنها ابزار مالی نوینی که اجازه ارائه سود روزشمار دارد، صندوق درآمد ثابت است.

  برداشت بدون جریمه: برداشت زودتر از موعد در بانک با نرخ جریمه شکست همراه است.

  این در حالی است که سرمایه‌گذار بدون جریمه برداشت زودهنگام می‌تواند اقدام به فروش واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق درآمد ثابت خود در هر زمان باز بودن بازار کند.

  سبد دارایی متنوع: صندوق درآمد ثابت از سبد دارایی متنوع برخوردار است.

  بنابراین میزان ریسک سرمایه‌گذاری در آن کم است و بازدهی آن نسبت به دیگر گزینه‌های سرمایه‌کم ریسک، بیش‌تر است.

  دریافت سود دوره‌ای: بعضی از صندوق‌های درآمد ثابت امکان دریافت سود دوره‌ای را برای سرمایه‌گذاران فراهم کردند.

  سرمایه‌گذاران می‌توانند با سرمایه‌گذاری در صندوق‌های درآمد ثابت تقسیم سودی، علاوه بر کسب بازدهی بیش‌تر از بانک، سود دوره‌ای را هم به عنوان درآمد مستمر از این ابزار مالی نوین دریافت کنند.

   

ویژگی های بهترین صندوق درآمد ثابت!

علاوه بر بازدهی، معیارهای دیگری هم وجود دارند که می‌توانند ویژگی‌های بهترین صندوق‌های درآمد ثابت به حساب بیایند.

معیارهایی مانند حجم صندوق و سابقه صندوق می‌توانند نشان‌دهنده این نکته باشند که صندوق درآمد ثابت انتخاب شده، از بهترین صندوق‌های درآمد ثابت به حساب می‌آید یا خیر.

حجم صندوق، نشان‌دهنده میزان دارایی صندوق است. هر چه میزان دارایی در صندوق درآمد ثابت بیش‌تر باشد، نشان می‌دهد که صندوق درآمد ثابت موردنظر از جذابیت بالاتری برای سرمایه‌گذاران برخوردار است.

سابقه صندوق نیز نشان می‌دهد که صندوق درآمد ثابت موردنظر در بازه زمانی خود از آغاز فعالیت، توانسته تا چه حد رشد مداومی داشته باشد.

 

صندوق درآمد ثابت مخصوص این افراد است!

سرمایه‌گذاری در صندوق درآمد ثابت، معمولا برای سرمایه‌گذاران با روحیه ریسک گریز مناسب است.

اما افرادی که کسب و کار دارند هم می‌توانند برای کسب سود روزشمار، درآمد روزانه خود را در صندوق درآمد ثابت قرار دهند.

همین‌طور سرمایه‌گذارانی که برای مدتی، تصمیم به سرمایه‌گذاری در بازارهای دارایی پرریسک ندارند می‌توانند از صندوق درآمد ثابت برای سرمایه‌گذاری در کوتاه مدت استفاده کنند.